银行和信用社记录保留要求详列金融机构必须保存各种文件的强制最小长度
目标:尽快清洗记录
金融机构必须努力遵守记录保留要求,银行或信用社审计师或检验员的部分职责是确保规则得到遵守
然而,一旦金融机构履行了义务,最佳做法就是清除这些文件。原因主要有二:
- Subpoena请求第一,如果银行或信用社仍在存储超出其必要保留期的文件,则可能要求它提供文件,如果传讯的话。
- 存储约束成本销毁超过合法保留要求的文件的第二个理由完全是出于存储考虑。
论文对电子存储
传统上,银行和信用社打包纸文件并寄送场外设施或,如果空间可用,部分或全部文档将存放在现场两种模式下,机构都不得不开发编目系统(硬拷贝列表、电子表格等)跟踪文件定位金融机构完成文件保留期后,文件存放后被识别并切片
今日,一些银行和信用社使用数字存储系统省时省钱,同时遵守记录保留要求电子文档成像软件等AccuAccount允许银行和信用社扫描文件并立即破解硬拷贝管理员可以在软件中建立规则以遵守并跟踪银行和信用社记录保留需求当文档初始输入系统时,清除日期自动分配(基于金融机构预定义规则),以便文件标注未来完全正确时间清除机构随后可运行年度清洗并删除所有标注删除文件
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